A VIDA É FEITA DE MOMENTOS
SOMOS UM
Multi Family Office
A Attimo é um multi family office dedicado a famílias que entendem o seu tempo de vida como valioso e desejam beneficiar-se de uma estruturação financeira e patrimonial personalizada para atingir seu melhor potencial e construir seu legado
Desde 2015, temos o privilégio de oferecer serviços abrangentes e contínuos de planejamento financeiro e patrimonial, integrados à estratégia de investimentos,
de maneira independente
ÁREAS DE ATUAÇÃO
Gestão Financeira
Estratégia de Investimentos
Planejamento Fiscal
Gestão Securitária
Planejamento da Longevidade
Planejamento Sucessório
Ajudamos nossos clientes a proteger, multiplicar e transmitir seu patrimônio de maneira eficiente, considerando que os recursos financeiros são um meio para buscar os ideais de vida
NOSSOS PILARES FUNDAMENTAIS
1
Buscamos a excelência e valorizamos o constante aprimoramento técnico
Nossa equipe é multidisciplinar
Nossa metodologia é própria e preza pela profundidade da análise, acuracidade técnica e responsabilidade nas recomendações
2
Nossa atuação é independente e busca maximizar o alinhamento de interesses
Trabalhamos unicamente para os nossos clientes e somos remunerados somente por eles
Não vendemos produtos e não recebemos comissões
3
Proximidade Pessoal
Temos uma conduta próxima e cuidadosa, prestando apoio constante aos nossos clientes
Procuramos conhecer e nos envolver de forma aprofundada com a vida das famílias
Quanto maior a nossa “visão do todo”, mais assertivo é nosso trabalho
O que fazemos
Trabalhamos para pessoas exigentes, construindo soluções eficazes para as necessidades específicas da família, de forma abrangente e contínua, fundamentada em um profundo entendimento das suas circunstâncias pessoais e desejos para o futuro
Elaboramos a estratégia financeira e patrimonial completa, auxiliamos a família a estruturá-la e acompanhamos continuamente o seu desempenho na prática
Nossa abordagem é baseada na multidisciplinaridade e visão holística, que proporciona uma perspectiva completa da estrutura financeira dos clientes, integrando todas as áreas que compõem o plano financeiro e patrimonial
Criamos conexões inteligentes com provedores de produtos e serviços relacionados ao patrimônio de nossos clientes, como advogados, contadores, gestoras de recursos e instituições financeiras, prezando sempre pelo alinhamento de interesses, otimização de custos e aderência à estratégia completa
O resultado quantitativo do nosso trabalho é a otimização financeira e patrimonial, enquanto o qualitativo é uma sensação liberdade, tranquilidade e clareza sobre o seu melhor potencial de vida
Quem somos
A equipe Attimo é composta por Planejadores Financeiros Certificados CFP®, Consultores de Valores Mobiliários autorizados pela CVM, Especialistas em Investimentos pela ANBIMA e Advogados
COMPOSIÇÃO DO PLANO FINANCEIRO E PATRIMONIAL
O plano financeiro é a estratégia personalizada que define a estrutura financeira e patrimonial de uma família, otimizando a utilização, o potencial de crescimento e perpetuação dos recursos financeiros, enquanto também gera proteção
As 6 áreas do planejamento financeiro são interdependentes: um plano financeiro e patrimonial responsável leva em conta essa conexão e é feito de forma completa, integrada e detalhada, mesmo que determinada área seja mais relevante que outra
O fluxo de caixa familiar é organizado, classificado e acompanhado de forma recorrente
A clareza obtida com esta organização auxilia no melhor direcionamento dos recursos para os objetivos
O histórico é base para projeções a longo prazo, que são categorizadas, detalhadas e ajustadas
Todos os tipos de ativos são considerados na elaboração da estratégia, sejam financeiros, imobiliários, societários ou bens pessoais
A Política de Investimento define a estratégia da carteira de investimentos financeiros especificamente, com base na metodologia Goal Based Allocation, que proporciona personalização e adequação aos objetivos de vida
Projetamos a evolução patrimonial e de fluxo de caixa ao longo da vida, ajustando o impacto dos eventos futuros previstos
Montamos cenários para avaliar a sustentabilidade do estilo de vida e alcance de objetivos futuros
Cenários de risco proporcionam clareza sobre o seu impacto no padrão de vida familiar e dados para avaliação de formas de mitigação
A otimização tributária pode existir em todas as áreas do plano financeiro, proporcionando economias significativas quando executada adequadamente
Exemplos
Investimentos com isenção fiscal
Declaração de imposto de renda adequada
Instrumentos securitários
Estruturas societárias locais e no exterior
Instrumentos sucessórios
A transmissão patrimonial familiar costuma ser uma questão sensível e impactante
O planejamento sucessório proporciona economia de custos e impostos, segurança financeira para os herdeiros e facilidade nos trâmites burocráticos
O endereçamento das vontades sucessórias contribui para a harmonia familiar, diminuindo a chance de conflitos
Etapas
Nosso processo começa com reuniões dedicadas a entender o presente e passado de vida. Neste momento também é levantado o histórico de fluxo de caixa e uma ampla lista de documentos. Quanto maior o conhecimento da família, mais alinhada será a estrutura financeira à sua necessidade.
Nossa equipe realiza uma análise técnica minuciosa das informações levantadas e também esclarece dúvidas sobre os dados e documentos, de forma a obter a informação completa necessária para montar a arquitetura do plano financeiro e patrimonial.
O relatório do plano financeiro e patrimonial engloba a descrição da análise realizada, recomendações específicas em todas as áreas e a estratégia de implementação a ser seguida. Para concluir, realizamos uma reunião de entrega do documento.
Orientamos e acompanhamos a família na execução do plano financeiro e patrimonial, garantindo que sejam tomadas as ações para a sua consecução, contratados os instrumentos mais adequados às suas necessidades e mais eficientes em termos de custos.
Para execução da carteira de títulos e valores mobiliários pela gestora de recursos contratada pela família, prestamos informações relativas ao plano financeiro e patrimonial, bem como seus ajustes e atualizações, buscando assim o alinhamento na prestação de serviços complementares e acompanhamento contínuo.
Nossa abordagem inclui reuniões estratégicas para mapeamento de planos, metas e objetivos da família, olhando para o futuro. Estes dados servirão como base para a realização de cálculos e projeções.
Nossa abordagem combina cálculos precisos, projeções de fluxo de caixa e evolução patrimonial, elaboração de cenários e montagem da estrutura do plano. Através desses elementos integrados, obtemos uma visão clara do provável futuro financeiro e da estrutura ideal para comportá-lo.
A Política de Investimento busca maximizar o potencial de crescimento e preservação do patrimônio, com adequação ao perfil de risco avaliado. Usamos o método de alocação de investimentos Goal Based Allocation, focado nos objetivos de vida da família, com total personalização da carteira e disponibilização de liquidez para os eventos futuros mapeados, com alta eficácia.
Oferecemos acompanhamento contínuo, com ajustes estratégicos e táticos, análises adicionais e revisões periódicas completas. Ficamos à disposição para oferecer qualquer tipo de orientação financeira que a família necessite.
Auxiliamos nossos clientes a estabelecer relações mais produtivas com qualquer provedor de produtos e serviços relacionados ao seu patrimônio, com alinhamento da estrutura financeira à estratégia e melhor eficiência de custos.